Je logt in bij je vertrouwde online casino en in plaats van een welkomstbonus staat er een bericht: stuur een loonstrook of bankafschrift op, anders zetten we je account tijdelijk op slot. Steeds meer Nederlandse spelers krijgen dit te horen, en dat is geen toeval of overijverige klantenservice. De Kansspelautoriteit heeft het toezicht op witwaspreventie flink aangescherpt, en casino's draaien de duimschroeven aan om zelf niet op de vingers getikt te worden.
Wat er misging bij ComeOn en GetLucky
Het duidelijkste voorbeeld is Tulipa Entertainment, het bedrijf achter de merken ComeOn en GetLucky. De Kansspelautoriteit gaf het bedrijf eind vorig jaar een formele aanwijzing nadat uit onderzoek bleek dat het cliëntenonderzoek niet op orde was. Medewerkers controleerden onvoldoende waar het geld van spelers vandaan kwam, ongebruikelijke transacties werden niet altijd gemeld bij de Financial Intelligence Unit, en het personeel kreeg geen training die was toegespitst op hun functie. Tulipa kreeg enkele maanden de tijd om dit recht te zetten, met een hercontrole die daarna volgt. Komt het bedrijf de afspraken niet na, dan kan dat uitmonden in een last onder dwangsom of zelfs een boete.
Het is niet de eerste keer dat de toezichthouder ingrijpt. Eerder kregen al drie andere vergunninghouders een aanwijzing om dezelfde reden: spelersdossiers die niet compleet waren en risicobeoordelingen die op papier netjes oogden, maar in de praktijk niet werden toegepast. De Kansspelautoriteit vroeg bij die controles onder meer spelersdossiers, interne Wwft-beleidsstukken en risicobeoordelingen op, en stuitte daarbij telkens op hetzelfde euvel: regels die wel op papier stonden, maar niet consequent werden nageleefd door het personeel aan de frontlinie.
De harde grens van 700 euro
Waar het voor jou als speler concreet wordt, is bij een vast bedrag. Zet je als speler van 24 jaar of ouder in een kalendermaand meer dan 700 euro netto in, dus inleg min uitbetaling, dan is het casino verplicht om contact met je op te nemen over de herkomst van dat geld. Voor spelers tussen de 18 en 24 ligt die grens op 300 euro, in lijn met de strengere regels die voor jongvolwassenen al golden sinds het gokken in 2026 sowieso al voorzichtiger werd.
Dat klinkt als een laag bedrag voor wie weleens een avondje online pokert of op de gokkasten zit, maar de grens ligt bewust laag. Het gaat de toezichthouder niet alleen om de grote witwaszaken, maar ook om vroeg signaleren wanneer iemand geld verliest dat hij eigenlijk niet kan missen. Beide doelen lopen in de praktijk door elkaar: een speler die structureel meer inzet dan zijn inkomen toelaat, is voor de toezichthouder net zo interessant als een speler die met geld van onduidelijke herkomst schuift.
Waarom de toezichthouder nu doorpakt
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) bestaat al langer en geldt voor banken net zo goed als voor casino's, maar voor online kansspelen is de uitwerking pas sinds kort echt scherp. De Kansspelautoriteit publiceerde een nieuwe leidraad, de eerste aanpassing sinds de Wet kansspelen op afstand in 2021 inging, en controleert dit jaar met data-gestuurd toezicht actief of aanbieders zich eraan houden.
Dat past in een breder patroon. Eerder dit jaar kregen we al te maken met boetes voor casino's die de gokstop negeerden en met een vergunningsronde waarbij niet elke aanbieder zomaar doorging. Witwaspreventie is het volgende dossier waarop de toezichthouder scherp let, mede met het oog op nieuwe Europese regels die vanaf 2027 ingaan en de lat voor alle lidstaten gelijktrekken. Nederland loopt daar met de aangescherpte leidraad al een beetje op vooruit, zodat aanbieders straks niet voor verrassingen komen te staan.
Wat je als speler kunt verwachten
Concreet betekent dit dat je account tijdelijk geblokkeerd kan worden als je de grens overschrijdt en niet reageert op een verzoek om documenten. Casino's vragen meestal om een van de volgende zaken:
- Een recente loonstrook of jaaropgave
- Een bankafschrift waaruit de herkomst van stortingen blijkt
- Een kopie van een identiteitsbewijs, als die nog niet eerder is gecontroleerd
Het voelt vervelend als je gewoon voor je plezier speelt, maar het is geen persoonlijke verdenking. Elke aanbieder met een Nederlandse vergunning is wettelijk verplicht dit te vragen zodra je de drempel overschrijdt. Weiger je de documenten te leveren, dan mag het casino je uitbetaling vasthouden of je account beperken totdat alles is gecontroleerd. Lever je de juiste stukken wel aan, dan is de controle meestal binnen een paar werkdagen afgerond en speel je gewoon verder.
Zo voorkom je gedoe bij de volgende controle
Verzamel voordat je serieus gaat inzetten alvast een recent bankafschrift en een loonstrook, zodat je niet midden in een speelsessie op zoek hoeft naar papierwerk. Stort je geld bij voorkeur altijd vanaf dezelfde bankrekening die op je naam staat, want wisselende rekeningen zijn precies het soort signaal waar de Wwft op let. Gebruik ook steeds dezelfde betaalmethode in plaats van elke keer te wisselen tussen iDEAL, creditcard en een prepaidkaart, want ook dat valt op bij het risicoprofiel dat een casino van je bijhoudt.
En twijfel je over een aanbieder, check dan via het overzicht van de Kansspelautoriteit of die een Nederlandse vergunning heeft, want illegale aanbieders vragen helemaal niets, en dat is juist het probleem. Een casino dat nooit om herkomst van geld vraagt, is geen voordeel, het is een rode vlag.